STEP3：年間目標を計画する

家族のミッション・ステートメントと家族年表を作成したら、その実現に向けて、まず今年1年間の具体的な目標を設定してみましょう。
家族一人ひとりにもそれぞれの大きな目標があるはずですから、それらも踏まえて、家族それぞれが今年1年でどんなことを達成していけばよいのかを考えていきます。
各自、複数の目標があってもかまいませんが、できれば３つ以内に絞ったほうがいいでしょう。以下の例では、それぞれ一つの目標にフォーカスしています。

このとき、「家族全員で達成すべき目標」も設定しましょう。特別なことでなくでもかまいません。家族のミッション・ステートメントに沿った目標をぜひ設定してください。
そして、その目標を達成するにあたって、それぞれがどのような役割を担うかを決めておけば、より効果的です。たとえば、下の例にある「月1回、全員で同じ映画を観る」であれば、映画の候補を挙げたり、日程や場所を決めて予約をとったり、皆の感想をとりまとめて記録したり、その一日のリーダーだったり、さまざまな役割が考えられます。

STEP4：月間目標を計画する

年間目標が設定できたら、その年間目標を達成するために、毎月どのようなステップを踏めばいいのかを考え、家族全員分の計画を月間目標に書き込んでいきます。
月の終わりには、その月の目標における達成度や改善点など、家族全員で話し合い、翌月の目標設定や行動に生かすようにしましょう。ここでの振り返りや、相互のフィードバックはとても重要です。必ず、翌月の月間目標を計画する前に、この作業を行うようにしましょう。
月間家計簿には週間家計簿の合計を記入することで、月の収支を大まかに把握することができます。